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# 投云长护险管理系统 · 产品介绍（完整版 · V2）

**云南投云科技有限公司**

> **⚠️ 阅读说明（2026-10-12 加）**：**本文档描述产品的完整形态，不是首期交付承诺。**首期实际交付范围以《产品介绍（首期版）》与《P0 PRD》为准；本文中标注"〔二期〕/升级项"的功能，属分期落地。
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> **📝 版本修订注（2026-10-12，只动以下 5 处，其余逐字保留）**：①"五种状态"→**七种**、"自动拦截"→"状态标为住院后拦截"；②"申报即生成"→**"申报底稿自动汇总"**（讲清"底稿≠最终提交，提交以医保平台为准"）；③第②节"资质校验"补"资质库建成后升级为自动拦截"；④第⑥节"无资质自动拦截派单"→**"无资质派单拦截（升级项）"**；⑤第⑧节新增**"身份核验"边界说明**（扫脸/现场核验由官方 APP 承担，我方当前只做实名建档兜底，核验机制待确认，不写成卖点）。**理由**：消除"把二期能力当现有卖点讲"的超载表述（见 `20261012-22条答问返工决议单`）。
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> **📝 版本修订注（2026-10-12 第二轮，只动以下 5 处，其余逐字保留）**：按机构老板二轮 5 问回填——①第一节新增"会不会变成'录两次'"小节；②第①节"老人建档"补**批量导入**（此前漏讲的卖点，PRD §5.5.1 B1-B 已写定）；③第五节新增"培训与上手""手机与流量"两段；④第八节第 3 条"与医保平台的对接"扩写为**三步走**（补医保办发〔2024〕21 号／〔2025〕19 号依据）；⑤第八节新增第 6 条"责任边界"（只讲原则，赔付数字归合同）。**用户版微调一律保留。**详见《20261012-机构老板二轮5问应答-大白话版》。

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## 一、这套系统是做什么的

> **投云长护险管理系统，是帮护理机构把"长护险服务"这件事，做得「省事、合规、能结回钱」的内部运营系统。**

云南省级层面统一建了打卡留痕的官方 APP，护理员签到、留痕都走「云南医保服务平台」APP。但机构自己的那摊子事——**谁服务谁、什么时候去、去了做什么、做得对不对、台账怎么对得上、钱怎么报回来**——官方 APP 管不到，还得靠机构自己拿纸、拿 Excel、拿微信群去撑。

**我们做的，就是官方管不到的这一段：服务计划、派单、台账、质控、对账。**

一句话：**官方管"打卡留痕"，我们管"内部运营"。**

**三个"不做"（边界，从一开始就写清）：**

| 不做             | 原因                        |
| -------------- | ------------------------- |
| 不做打卡 APP，不替代官方 | 云南省级统建，护理员统一用官方 APP，这条路不碰 |
| 不做评估、不做诊疗判断    | 医学判断由机构持证人员做，系统不越界        |
| 不做"全能系统"       | 功能越多，一线越不用。能砍就砍，砍到一线愿意用为止 |

**那护理员会不会变成"录两次"？（机构问得最多的一条，先答掉）**

不会。官方 APP 的打卡照打——那是给医保的考勤，谁也替代不了；**我们这边她不打字、不填表，说一句"给老人做了什么"、该拍的项目拍张照，就完事**。真实工作量是"打卡照旧＋多说一句话"，不是"同一套东西录两遍"。往后还有两步减法：当地经办若能导出数据，可做文件级对账、不用手工誊；医保接口规范一发布，两套系统直接对接（国家明文路径，详见第八节第 3 条）。

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## 二、系统全景：三个端 + 一个后台

| 端                | 谁用            | 干什么                          |
| ---------------- | ------------- | ---------------------------- |
| **护理员 APP**（安卓）  | 一线护理员         | 干活现场的唯一操作面：今天去哪几家、签到、勾项目、报异常 |
| **机构管理后台**（电脑网页） | 组长 / 质控员 / 院长 | 排班派单、查记录、质控放行、对账、看经营         |
| **家属公众号**（微信）    | 老人子女          | 只看看：这周谁来过、做了什么，可顺手点个"知道了"    |

三个端不是三套系统，是**同一套数据的三个入口**。护理员录一次，后台和家属端都看得到，谁都不用再抄一遍。

> **设计原则一句话**：一线端做减法（功能最少、最好上手），管理端做加法（信息最全、一眼看到该管的事）。

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## 三、完整功能体系（七大模块，一页看清）

| 模块          | 解决什么                                | 主要用户   |
| ----------- | ----------------------------------- | ------ |
| ① 服务对象与待遇管理 | 无有效待遇不得服务；计划有法定时限                   | 质控员    |
| ② 派单与工单     | 不漏派、不重派、时间不冲突                       | 组长     |
| ③ 履约留痕（核心）  | 记录真实、完整、可追溯                         | 护理员    |
| ④ 内部质控与风险闸门 | 上报前自检，把问题拦住                         | 质控员/院长 |
| ⑤ 结算与对账     | 一次录入、三账同源，**自动汇总申报底稿**（提交以医保平台为准）   | 质控员/院长 |
| ⑥ 资质与人员管理   | 资质到期提醒、人岗匹配（**派单校验提示；资质库建成后升级为拦截**） | 质控员    |
| ⑦ 院长看板      | 只看三块：可结算 / 风险 / 人效                  | 院长     |

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## 四、七大模块逐一说明

### ① 服务对象与待遇管理

- **老人建档**：给每位老人建一份电子档案，含待遇信息、护理等级、注意事项。签约后 **1 个月内**须建档，系统**倒计时提醒、超期标红**。
- **档案批量导入**：现有 Excel 台账不用重录——老人档案、护理员档案、服务项目价格**三类均可 Excel 整批导入**；系统提供标准模板，导入前**逐行校验**（身份证 18 位＋校验位、必填非空、参保地合法、项目须在属地目录内），**错误行不写入、单独生成错误清单**（第几行、什么原因），改完再导；每次导入留操作日志。纸质台账建议先建在保老人跑起来，历史档案分批补。
- **待遇状态管理**：待建档、正常享受、住院暂停、死亡、长期异地居住、待遇到期、已终止，**七种状态**一眼分清；**老人状态标为住院后，系统立即拦截派单**（状态由机构维护）。
- **服务计划**：签约后 **5 个工作日内**须制定计划；从属地目录选项目、定频次和时长；**项目数量按属地规则校验，不满足不能提交**；计划需家属或长护专员确认后生效；**变更全程留痕**。
- **目录外服务**：需书面同意的项目，须先上传同意件才能落单。

### ② 派单与工单

- **自动生成工单**：计划生效后，系统按周期和频次自动生成每日工单。
- **排班表**：日视图、周视图切换，每个护理员的负荷一眼可见；空缺、时间冲突自动标出。
- **调单**：护理员临时请假，组长**不超过 3 步**把单转给别人，不比微信群慢。
- **冲突检测**：同一护理员同一时段被派两单，系统**直接拦住不让保存**。
- **派单时资质校验提示**：派单时系统对护理员资质进行校验，资质过期或不匹配的**给予提示**（**资质库建成后升级为自动拦截**）。

### ③ 履约留痕（核心）

护理员上门：签到 → 干活 → 签退，项目照着勾。

- **首屏即任务**：打开 APP 就知道今天去哪几家、几点、做什么。
- **完成一次记录不超过 4 次点击，不打一个字**——全用勾选和语音。
- **签到自动定位取时，签退自动算时长**，不用手工填。
- **没信号也能用**，联网后自动补传。
- **拍照分档**（下面第五节详述）。
- **异常一键上报**：发现压疮、呛咳、跌倒等，选个分类、说句话即可，**即时推给组长和质控员**。

### ④ 内部质控与风险闸门

- **全量审核，不抽检**：护理员交回的每一条记录都进质控队列，有问题退回补正，没问题放行。
- **主动推送，不等人翻**：谁没拍照、谁时长异常、谁住院了还有派单——系统**主动推到质控员面前**。
- **异常联动改计划**：护理员上报压疮 → 质控员判断要加压疮护理 → **直接改计划**，下次派单自动带出该项目。
- **改不了原始证据**：签到时间、定位、照片本身不可改，只能补正、保留原值。

### ⑤ 结算与对账

- **申报底稿自动汇总**：月底系统自动汇总本月可结算数据、生成**申报底稿（可结算清单）**，**数据直接来自服务留痕，不二次手填**。**申报底稿是"拿来申报的底稿"，最终提交与数据以医保平台为准**——系统不代替官方申报口径。
- **三价一致性校验**〔二期〕：机构价、备案价、公示价不一致即拦截。**⚠️ 如实说明：该能力属二期（结算对账模块）**——现阶段库内**仅有"机构价"一个字段**，**备案价/公示价暂无数据来源**，此时三价一致性**以机构台账人工核对为准**（备案价取值口径待核）。**对客不得表述为"系统现已自动校验三价"。**
- **回款看得见**：钱报回来多少、卡在哪一步，一眼清楚（只读展示，不碰资金池）。
- **差异可对账**：结算数据与系统记录有出入时，人工核对、全程留痕。

### ⑥ 资质与人员管理

- **人员库与资质台账**：所有护理员的证书、有效期统一管理。
- **到期自动提醒**：证书快过期，提前推给质控员和护理员本人。
- **无资质派单拦截（升级项）**：资质过期就不能派他做对应项目（**首期先做派单提示，资质库建成后升级为自动拦截**）。
- **实名制动态管理 + 工作质量考核**：入离职、资质变动全程实名可查，考核标准机构可配置。

### ⑦ 院长看板

院长一登录，**只看三块**：本月能报回多少钱、有没有"雷"（资质到期、台账缺失等风险）、同样的人能不能多接单（人效趋势）。**不堆指标，只看结果。**

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## 五、为什么护理员愿意用（这是本系统的根）

功能堆得再多，一线不用，就是空壳。这套系统的设计，**处处为"一线用不惯"让路**：

- **最多 4 次点击**完成一次服务记录，**不打一个字**；
- **没信号也能用**，联网后自动补传；
- **关键按钮大字号**，不做层层菜单，**打开就是今天要去哪几家**；
- **录错了能撤销**，先提示、不直接扣钱；
- **拍照分档**，不搞一刀切：
  - 高风险项目（沐浴、搬抬转移、导管护理、鼻饲喂食）——**必须拍照**，这是机构唯一的免责证据；
  - 日常项目（翻身、喂饭、陪伴、剪指甲、整理床铺）——**语音描述即可**，不用逼老人摆拍；
  - 中间项目（擦身、更衣、协助如厕）——默认免拍，出现异常才补拍。

**我们做的是"把政策本来就要的事，做成一线干得动的样子"，不是给一线再加一套麻烦。**

**培训与上手**：我们的验收标准是"不教也会用"——找一位从没见过系统的护理员，不给培训、只给手机，**10 分钟内独立完成一次服务记录**，测不过就改设计，不怪护理员。落地配套：不集训全员，**只训组长和质控员（一次约 2 小时）**；护理员侧配一页图文卡＋60 秒短视频＋APP 内首次引导；上线首周建"陪跑群"，客服远程兜底；打字不会的全程可用语音。（上门/远程形式、次数、响应时限属实施条款，写进合同。）

**手机与流量**：APP 按低配安卓机设计，老机型跑得动；照片自动压缩、没信号先存着有网再传，流量目标控制在**每人每月 500MB 以内**（联调期实测后给数）。机构常见做法是给护理员**每人每月 10–20 元通讯补贴**，十几人一年约两三千——对比一笔拒付就回本（发不发属机构内部决定）；个别没有智能机的，可备两三台二手安卓做工作机轮换，系统支持同账号换设备登录。

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## 六、合规这件事，怎么落在系统里

合规不是贴在墙上的口号，是**干活时自然产生的**。系统里，政策的每一条要求都有对应的落点，其中最关键的是**六条硬锁**（系统强制，点不动、绕不过）：

| 硬锁    | 含义                                |
| ----- | --------------------------------- |
| 无有效待遇 | 不能建档、不能服务                         |
| 无服务计划 | 不能生成工单                            |
| 无有效工单 | 不能录入留痕                            |
| 无完整留痕 | 不能进上报池                            |
| 无质控放行 | 不能上报结算                            |
| 无有效资质 | 不能派该项目的单（**首期为派单提示，资质库建成后升级为硬拦**） |

> **⚠️ 口径纪律（写死）**：**前五条为系统"点不动"的硬锁；第六条（资质）首期为提示级、后续升级为硬锁。**对外不得把第六条讲成"现已自动禁派"。另："无完整留痕→不能进上报池""无质控放行→不能上报结算"两条，**与"结算对账"同属分期落地**，见首页阅读说明。

其他关键落点：服务项目**只能从国家目录选、不得自创**；护理记录**一次录入、三端同源**；**记录不可无痕修改**，改动留补正痕迹、原值保留；档案**一人一档、随时可导出**，格式对齐国家 2026 版文书。

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## 七、昆明和州市，目录不一样怎么办

云南实行**州（市）级统筹**，各地服务项目目录并不完全相同：

- **昆明市**（老试点）执行**本地目录 45 项**；
- **新建制州市**（曲靖、玉溪、楚雄、文山、西双版纳、大理、临沧等）执行**国家统一目录 36 项**。

系统**预置了这两套目录**，机构注册时选定参保地，系统**自动加载对应目录**；机构只需**勾选自己开展的项目、填好价格**即可使用，不用自己一条条录，也不用担心录错成"目录外项目"。以后新增一个州市，加一份配置即可，**不改程序、不影响现有机构**。

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## 八、几点说明

以下几项，需要机构了解（**这也是对机构负责**）：

1. **资质信息由机构维护**：护理员资质信息由机构录入维护，系统据此在派单时**校验提示**；**资质库建成后，对过期资质升级为自动拦截。**
2. **参保人状态由机构维护**：参保人住院、死亡、异地居住等状态，由机构在系统内及时更新，系统据此进行派单拦截和提醒。
3. **与医保平台的对接（三步走，如实说）**：**眼下**，官方 APP 打卡照常，我方侧录入压到"一句话＋必要拍照"，不做重复录入；**过渡**，若当地经办系统支持导出数据，系统提供标准模板做文件级对账，不用手工誊抄（能否导出以当地经办为准，签约前我们协助核实）；**长远**，国家已明文给出"机构自建管理系统并与全国统一的医保信息平台对接"的路径（医保办发〔2024〕21 号第十八条），且国家巡查表中"自建系统并对接"为加分项、值 5 分（医保办发〔2025〕19 号）——系统已按医保部门统一接口规范预留对接口径。**接口规范何时发布由统筹区经办机构定，我们不承诺日期、不表述"已接通"。**
4. **巡查评分**：本系统只做日常留痕与国家文书查阅项的对照，**不预测巡查评分、不承诺合格**；评分判定权在统筹地区医疗保障经办机构。
5. **服务时的身份核验**：国家文书要求"服务前核验参保人有效身份凭证、人证不符不得服务"。**这一步的扫脸/现场核验由官方 APP 承担；我方系统当前只做到"实名制建档＋档案里有这个老人"兜底，"上门的老人是不是档案里那个老人"的核验机制正在与医保/机构确认中。**对客**不得表述为"我方系统已做身份核验/扫脸"**。
6. **责任边界（出了问题算谁的）**：分三份、写进合同——①**系统该拦没拦住的**（如待遇失效仍放行派单），是我方责任：上文"六条硬锁"将逐条翻译为对客《系统拦截承诺清单》作合同附件，**漏拦即违约**；②**系统看不见的事**（医保侧状态变化、属地口径调整），由机构按本节第 1、2 条承担维护义务，签约时讲透；③**属地化口径**（如拍照分档的当地要求），签约前双方对照《属地核对确认单》逐条核对、签字为界。**赔付上限等具体数字属商务条款，以合同为准。**

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## 九、这套系统不做什么

| 不做             | 原因                        |
| -------------- | ------------------------- |
| 不做打卡 APP，不替代官方 | 云南省级统建，护理员统一用官方 APP，这条路不碰 |
| 不做评估、不做诊疗判断    | 医学判断由机构持证人员做，系统不越界        |
| 不做"全能系统"       | 功能越多，一线越不用。能砍就砍，砍到一线愿意用为止 |

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**云南投云科技有限公司**

（落款日期待确认后填写）